JB금융지주, 안정과 수익의 완벽한 조화!

 

 

한때 금융 시장을 뒤흔들었던 JB금융지주의 최근 동향을 알아보겠습니다. 안정적인 거버넌스와 높은 수익성으로 주목받는 JB금융지주의 향후 전망은 어떨까요? 이번 글에서는 주요 포인트를 정리하여 소개하겠습니다.

 

 

 

 

 

1. 수익성의 강점

 

 

   - JB금융지주는 차별화된 Net Interest Margin(NIM)과 Return on Equity(ROE) 수준을 보여줍니다.

   - 은행 및 캐피탈 중심의 사업 구조에서 리스크 대비 리턴에 기반한 전략을 통해 최상위권의 수익성을 기록하고 있습니다.

 

 

 

2. 자본 활용의 효율성

   - 최상위권의 자본 활용 효율성을 보유하고, 지속적으로 차별화된 수익성을 유지할 것으로 전망됩니다.

   - 주요 주주인 얼라인파트너스의 자본 활용 정책 변경 요구에도 불구하고, 현재 거버넌스 구조의 흔들릴 가능성은 제한적으로 예상됩니다.

 

 

 

3. 건전성의 고려사항

   - 중금리 신용대출 등의 전략적 추진으로 인해 건전성이 악화되는 모습이 나타났습니다.

   - 현재의 밸류에이션을 상회하는 주가 상승을 기대하기 위해서는 건전성 지표 측면에서의 안정성 제고가 필요합니다.

 

 

 

4. 2024E 전망 및 투자의견

 

 

   - 2024년 기대되는 지배순이익은 6,306억원으로 전망되며, NIM과 대출 성장 등을 고려한 성장 전망이 제시됩니다.

   - 현재 목표주가는 유지하되, 투자의견은 건전성 고려로 중립으로 하향 조정됩니다.

 

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JB금융지주는 안정적인 거버넌스와 강력한 수익성을 바탕으로 향후 금융 시장에서의 선도적인 역할을 이어나갈 것으로 기대됩니다. 그러나 건전성 측면에서의 고민은 계속되고 있습니다.

 

근거자료: 증권사 공개 발행 리포트

 

♥ ♥ ♥ 복잡한 리포트를 보기 좋게 요약해 보았습니다.

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