DGB금융지주, 안정적인 3분기 실적 발표

 

 

DGB금융지주는 최근 3분기 실적을 발표했으며, 이에 대해 알아보겠습니다. 실적을 분석하고, 기업의 현황과 전망에 대해 자세히 살펴볼 것입니다.

 

 

DGB 금융지주의 목표주가는  9,000 원으로  6%  상향 조정되었고 ,  매수의견이 유지되었다

 

 

 

3분기 순이익 및 요인

 

 

3분기 순이익은 1,150억원으로 시장예상을 소폭 하회하였습니다. 이익은 대손부담과 관련된 일부 요소로 인해 어렵다는 것을 시사하고 있습니다. 그러나 큰 폭의 이자이익 증가와 판관비 감소로 인해 안정적인 이익을 유지하고 있습니다. 3분기에는 대구은행과 하이투자증권 등에서 일부 손실이 있었으며, 수정순이익은 전분기와 유사하게 약 1,400억원으로 나타났습니다.

 

 

 

대손부담 지속

3분기에는 NIM(순이자마진)이 2bp 반등하며 대출성장률이 4.2%로 호조를 보였습니다. 이는 이자이익이 큰 폭으로 증가하고 이익을 보호하는 데 기여하였습니다. 그러나 조달비용 상승이 지속되고 있으며, 대손율은 67bp로 상승했습니다. 이로써 건전성 부담이 여전히 높게 유지되고 있습니다.

 

 

 

목표주가와 투자의견

 

 

 

DGB금융지주의 목표주가는 9,000원으로 6% 상향 조정되었고, 매수의견이 유지되었습니다. 현재 주가는 PBR 0.2배 수준으로 예상 수익성 대비 저평가되어 있습니다. 비우호적인 경영여건에도 불구하고 안정적인 실적을 기반으로 고배당 매력이 유지될 것으로 예상됩니다. 또한, 시중은행 전환절차가 진행 중인 점도 강조할 만합니다.

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DGB금융지주는 3분기 실적을 발표하며, 어려운 경영여건에서도 안정적인 이익을 유지하고 있습니다. 투자자들은 안정적인 성과와 고배당 매력을 고려하여 이 기업에 주목해야 할 것입니다. 더불어, 시중은행 전환절차가 진행 중인 것 역시 기업의 변화를 주시해야 할 이유 중 하나입니다.

 

♥ ♥ ♥ 복잡한 리포트를 보기 좋게 요약해 보았습니다.

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