투자자들이 주목하는 BNK금융지주, 3Q23 실적 분석

 

 

BNK금융지주가 발표한 3Q23 실적을 분석해봅니다. 지배주주순이익 하락, NIM 하락 등의 요인이 있지만, 안정적인 기반과 투자 가치를 확인할 수 있었습니다.

 

 

BNK 금융지주는  3Q23 에서 일부 하락한 지표들을 기록했지만 ,  안정적인 자본구조와 투자 가치를 확인할 수 있다

 

 

 

3Q23 실적 요약

 

 

- 지배주주순이익: 2,043억원 (-16.6% YoY, +4.3% QoQ)

- 이자이익: Flat QoQ, 그룹 NIM -6bp QoQ

- 대손비용률: 0.57% (-3bp QoQ)

- CET-1비율: 11.6% (+11bp QoQ)

- 투자의견: Buy, 적정주가 8,200원

 

 

 

이자이익과 NIM 하락

- 대출성장률 소폭 회복, 그러나 NIM은 1.83%로 6bp 하락

- 비이자이익 감소: 대출채권 매각이익 축소 및 금리 상승에 따른 유가증권 손익 축소

- 이에 따라 이자이익은 전분기와 유사하게 유지

 

 

 

대손비용률 및 CET-1비율

- 대손비용률: 0.57%로 기록, 선제적 대손충당금 축소 기여

- CET-1비율: 11.6%, 이익잉여금 증가로 11bp 개선

- 안정적인 자본구조와 리스크 관리 기반 확인

 

 

 

주가 및 투자의견

 

 

- 투자의견: Buy, 적정주가 8,200원

- 리스크 관리 기반의 안정적인 실적 지속 여부가 관건

- NPL 커버리지 비율이 높고 배당수익률이 높아 투자 가치 확인

 

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BNK금융지주는 3Q23에서 일부 하락한 지표들을 기록했지만, 안정적인 자본구조와 투자 가치를 확인할 수 있었습니다. 특히 리스크 관리에 기반한 안정적인 실적이 향후에도 기대되며, 투자자들에게 매력적인 주식으로 평가됩니다.

 

3Q23 실적을 통해 BNK금융지주의 안정적인 기반과 저평가 매력을 확인했습니다. 리스크 관리와 안정적인 자본구조는 향후 성장에 대한 기대를 높이고 있습니다.

 

♥ ♥ ♥ 복잡한 리포트를 보기 좋게 요약해 보았습니다.

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