기업은행: 금융 업계에서 주목받는 3분기 실적

 

 

기업은행은 금융 분야에서 주목받는 기업 중 하나로, 3분기 실적을 통해 미래에 대한 기대감을 높이고 있습니다. 이 블로그에서는 기업은행의 3분기 실적을 자세히 분석하고, 정보를 제공할 것입니다.

 

 

기업은행은  4 분기에 가장 높은 배당수익률을 기록할 것으로 예상됩니다 .  투자의견  BUY 와 목표주가  14,000 원은 유지될 것으로 보인다

 

 

 

실적 분석

 

 

 

- 기업은행의 3분기 지배주주순이익은 7,286억원으로, 당사 추정치인 6,790억원을 상회하였습니다. 또한, 컨센서스인 7,316억원에 부합하는 결과를 보였습니다.

 

- 비이자이익은 예상보다 적게 나왔지만, 이자이익이 호조를 보이며 이를 상쇄하는 모습을 보였습니다.

 

- 선제적 충당금 적립에도 대손비용은 예상 수준을 기록했으며, 판관비도 추정치보다 양호한 결과를 보여주었습니다.

 

- CET1비율은 전분기 대비 7bps 상승한 11.53%로, 업계 내에서 높은 수치를 기록하였습니다. 이로 인해 4분기에 현금배당을 예상하며, 가장 높은 배당수익률을 제공할 것으로 예측됩니다.

 

- 이자이익은 전년동기대비 3.3%, 전분기대비 1.0% 증가하여 추정치를 부합하였으며, 은행 NIM은 전분기대비 2bps 하락하였습니다. 원화대출금은 전분기대비 0.9% 증가했습니다.

 

- 비이자이익은 전년동기대비 흑자전환하였으나, 전분기대비 74.2% 감소하며 추정치를 하회하였습니다. 주로 유가증권 평가익 감소에 따른 것으로, 수수료이익은 전년동기대비 2.3%, 전분기대비 3.9% 증가하였습니다.

 

- 판매비와 관리비는 전년동기대비 0.9% 증가하였으며, 전분기대비 14.9% 감소하였습니다. 경비율은 30.3%로 전년동기대비 2.6%pt, 전분기대비 3.9%pt 개선되었습니다.

 

- 충당금전입액은 전년동기대비 131.3% 증가하였으며, 대손비용률은 67bps로 전년동기대비 23bps 상승하였지만, 선제적 충당금적립액을 고려하면 대손비용률은 44bps로 양호한 수준을 유지하였습니다.

 

 

 

전망

 

 

 

- 기업은행은 4분기에 현금배당을 예상하며, 가장 높은 배당수익률을 기록할 것으로 예상됩니다. 투자의견 BUY와 목표주가 14,000원은 유지될 것으로 보입니다.

 

- 이자이익과 원화대출금은 안정적인 모습을 보이며, 비이자이익과 수수료이익은 업계 내에서 양호한 성과를 거두고 있습니다.

 

- 경비율과 대손비용률은 양호한 방향으로 개선되고 있으며, 선제적 충당금적립액을 고려하면 대손비용률도 안정적입니다.

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기업은행은 3분기 실적을 통해 안정적인 경영 모습을 보이고 있으며, 4분기에는 높은 배당수익률을 제공할 것으로 예상됩니다. 투자자들은 이러한 동향을 주시하며 투자 결정을 내릴 수 있을 것입니다.

 

♥ ♥ ♥ 복잡한 리포트를 보기 좋게 요약해 보았습니다.

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